Conseil patrimonial pour les salariés, les professions libérales, les artisans,
les retraités et les dirigeants de TPE-PME.
Protection de la famille, Prévoyance, Retraite, Épargne salariale, Placements financiers, Immobilier, Fiscalité, Transmission font partie des domaines d'expertise.
Salarié, profession libérale, artisan, retraité ou dirigeant,
tout commence par un état des lieux complet.
Famille, Revenus, Patrimoine, Projets, Fiscalité et Profil investisseur.
Un conseiller en gestion de patrimoine travaille comme un médecin de famille :
Un diagnostic global, des préconisations adéquates et un suivi sur le long terme.
Le bilan examine votre situation civile, patrimoniale et fiscale,
vos objectifs à court, moyen et long terme, ainsi que votre profil investisseur.
L'écoute active est au cœur de la relation de confiance dans la durée.
Vous voulez préparer votre retraite, mettre votre famille à l'abri,
faire fructifier une épargne ou transmettre dans de bonnes conditions.
L'enjeu est d'organiser votre patrimoine sous ces deux aspects :
la partie professionnelle et la partie privée.
Des imbrications existent entre ces domaines. Une décision prise dans l'un peut avoir des effets sur les autres. C'est pourquoi chaque conseil s'appuie sur une analyse globale.
Prévoyance,
Régime matrimonial,
Clause bénéficiaire.
Estimer l'écart entre
vos revenus d'activité et votre retraite.
Le combler avec les bons placements.
Location nue ou meublée, SCPI (pierre-papier),
nue-propriété, viager, déficit foncier :
le ou les supports adaptés à vos objectifs.
Assurance-vie, plan d'épargne retraite, contrat de capitalisation, fonds de capital-investissement (FCPR, FCPI).
Anticiper votre fiscalité et actionner les bons leviers :
abattement, déduction, réduction, crédit d'impôt :
« Quel dispositif est adéquat ? »
Démembrement, donation, assurance-vie,
transmission d'entreprise :
anticiper, maître mot, sans se démunir.
Statut, présentation de la société, habilitations, responsabilité civile professionnelle.
Une lettre de mission formalise la collaboration. Un bilan complet pour des préconisations personnalisées.
Une note écrite : plusieurs préconisations, leurs avantages, leurs risques, leurs limites,
leurs échéances de mise en place, en adéquation avec vos objectifs et votre profil investisseur.
Les préconisations validées, sélectionnées rigoureusement parmi les solutions de mes partenaires, sont mises en œuvre jusqu'à la souscription.
Le conseiller en gestion de patrimoine est l'interlocuteur central : il échange, au besoin, avec votre notaire, votre expert-comptable et votre avocat fiscaliste.
Des points réguliers : évolution de vos placements, de la loi de finances et de votre situation personnelle, professionnelle.
Chaque changement significatif peut influer sur la stratégie patrimoniale mise en place.
Durant 32 ans, j'ai servi au sein de l'Armée de l'Air et de l'Espace : d'abord comme pilote,
puis comme responsable de l'activité d'un escadron de transport. J'ai ensuite poursuivi mon parcours en état-major pour terminer ma carrière à l'OTAN en 2024.
Analyser une situation complexe, la résumer simplement, décider avec rigueur et s'adapter ont rythmé mon ancienne vie professionnelle.
Ces qualités essentielles sont mises à votre profit pour la gestion de votre patrimoine.
Le socle de notre relation repose sur une écoute active, un conseil sur mesure, expliqué avec pédagogie et avec un suivi dans la durée.
Ce métier est une très belle opportunité. Il place les relations humaines au centre du conseil. Je l'ai saisie… Pourquoi pas vous ?
